欧美股市狂泻元凶!西方金融骗局,跨国银行竟沦洗钱共犯!

文 / 何晨玮

原发日期:2020-09-22

 

 

图/Flickr by Ben Sutherland, Flickr by Tony Webster, wikimedia commons by L05 Yat Sammiyo, wikimedia commons by Frank Vincentz, pexels

 

昨天欧美股市收黑,道琼一度狂泻900点,崩盘元凶之一就是涉嫌洗钱的跨国银行。近日,美国媒体Buzzfeed News与国际调查记者协会(ICIJ)等国际媒体共同揭露摩根大通、汇丰、渣打等全球知名银行,涉嫌替犯罪组织大洗脏钱,近20年来转移超过2兆美元的可疑资金,这也引发欧美金融股大崩盘!

 

近日这份撼动欧美股市的重量级调查,是由美国媒体Buzzfeed News与国际调查记者协会(ICIJ)等国际媒体所共同发动,是根据世界各地银行提交给美国财政部金融犯罪防制署(Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN)、一共超过2100份的可疑活动报告(SAR)。

 

歷时16个月,终于踢爆多家跨国银行涉嫌替犯罪集团移转资金,使得昨日(9/21)欧美亚各大股市的金融股崩盘,其中汇丰(香港)股价跌至1995年以来最低。

 

16个月、2100份报告》踢爆20年来2兆美元的非法资金移转!

 

国际调查记者协会(International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ)分析发现,在1999到2017年间,由金融机构示警的疑似洗钱或犯罪活动,金流至少有2兆美元(约台币58兆元)。

 

摩根大通(JPMorgan Chase)、汇丰(HSBC)、渣打集团(Standard Chartered)、德意志银行(Deutsche Bank)、纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon),这五间跨国银行,更是多次出现在调查资料,甚至美国政府已对其金融不当行为开罚,仍继续为涉嫌犯罪者转移资金。

 

其中,根据FinCEN资料显示,拥有150年歷史的德国最大的银行、德意志银行过去汇款金额高达1.3兆美元,等于是在所有可疑活动报告(SAR)中占了62%的交易量。德意志银行过去即有不良纪录,曾协助处理乌克兰亿万富翁的资产,更传出协助恐怖份子和贩毒者的资金流动。

 

而摩根大通及汇丰等大行在这次调查报告中,相关犯行也被指证歷歷。

 

摩根大通》被揭露协助十大通缉犯转移资金

 

根据FinCEN资料显示,美国最大银行、摩根大通汇款金额高达5140亿美元,曾协助马来西亚一马主权基金丑闻、委内瑞拉选举弊案等非法资金转移,甚至帮助美国联邦调查局(FBI)的十大通缉犯,转移超过10亿美元的资金。

 

在2010~2015年间,一个名为ABSI Enterprises的神秘空壳公司,通过摩根大通发送和接收的交易额超过10亿美元,而根据俄罗斯媒体报导,其背后的老闆正是俄罗斯黑手党组织的塞米翁.莫吉列维奇(Semon Mogilevich)。他也是美国联邦调查局(FBI)2009年所列入的十大通缉犯之一。

 

早在几年前,摩根大通就有充分的理由审查ABSI,由于该公司有许多文件的资料细节皆不清楚,因为它是塞浦路斯(Cyprus)的空壳公司,更被认为是主要的洗钱中心,但摩根大通却未积极审查。

 

新闻爆发后,摩根大通透过声明撇清,表示遵守所有法律和法规,以支持政府打击金融犯罪的工作。另一厢,莫吉列维奇也透过发言人表示他对ABSI不了解,而他也不是任何犯罪集团的领导人或积极参与者。

 

 

图/Flickr by Francisco Anzola

 

汇丰银行》被指控帮助完成数百万的庞氏骗局

 

根据FinCEN资料显示,英国最大银行汇丰,汇款金额达44亿美元,过去曾协助拉丁美洲贩毒组织洗钱(至少8.81亿美元),以及替可疑的俄罗斯资金、多个国家的庞氏骗局持续汇款,其中汇丰不仅涉及一桩8000万美元的庞氏骗局外,此案更有人因此丧命。

 

案件缘起于一位自称洛杉矶福音教会牧师“Dr Phil”的中国籍男子许明(Ming Xu,音译),声称自己正经营全球投资银行(World Capital Market, WCM),承诺100日100%利润,也就是以“老鼠会”形式招揽投资者。在初期投资者会收到可观的利润,于是放心继续加大投资,或邀请亲朋戚友加入成为“下线”赚取佣金,“下线”愈多,回报愈高。

 

随后,许明更以传教的手法,向美国、哥伦比亚、秘鲁的贫穷社区,甚至英国都有人受骗,并透过脸书和YouTube等方式兜售所谓云端电脑的投资机会,筹得庞大资金,最终有“下线”为邀请其他人成为下线,却让对方损失惨重,最后使“下线”遭到杀害。

 

然而,汇丰银行表示这些都是旧闻,强调自2012年起,汇丰银行开始了一段多年的过程,大幅改革其在超过60个司法管辖区打击金融犯罪的能力……汇丰银行现在是一家比2012年时安全得多的机构。

 

反洗钱战》政府和银行是关键!

 

在这场反洗钱战中,美国政府的执法单位有权力可以下令大银行改革重罚,甚至可以透过缓起诉的威吓,勒令改善。但ICIJ却发现,即使被罚,这些西方的金融巨头,仍继续协助组织挪用公款、规避制裁,以及诈欺等转移可疑资金等。

 

理应以“信任”为核心资产的大型跨国银行,不仅无法预防非法资金流入合法经济体,竟还成为洗钱的白手套与始作俑者。

 

相关恶果很可能加剧经济不平等与破坏政经秩序,ICIJ的报告还将引爆哪些惊天丑闻,大家正等着看,这些被点名的金融股近期仍会是投资人的烫手山芋。

 

内容来源 远见:

https://www.gvm.com.tw/article/74767